Bye bye BBL

Nej, jag ska inte stänga ner bloggen. 

Men jag tänkte rapportera att jag idag sålt mitt innehav i BHP Billiton. Det tillsammans med Kinder Morgan Inc har varit en sorglig historia i min Project 60k portfölj. Båda innehaven har varit nere på kring -60%. Igår fick bolaget sänkt kreditbetyg och tappade 8% samt att det är snack om sänkt/slopad utdelning. Råvaror på alla fronter går dåligt verkar det som. 

Idag kände jag att nu får det vara nog och jag får stå för att jag inte gjort bättre analys innan. Vill minnas att avknoppningen South32 lockade ganska mycket när jag bestämde mig för att köpa. Ett bolag som jag fortfarande har kvar. Men det är så litet att det kan få ligga där tills det händer något. Eller att man kan handla det via webben hos Avanza. 

Tillsammans med utdelning gick jag back omkring 50%. I år skulle jag gått ungefär 400kr i utdelning från BBL. Har inte riktig funderat var jag ska lägga likviderna ännu.

Jag kommer att behålla mina KMI aktier ett tag till. Jag tror de har bättre läge att klara sig bara de får bukt på skuldsättningen. Vilket då utdelningssänkningen ska finansiera.

Utdelningar September 2015

September är över och värdemässigt har det inte varit någon trevlig syn. Men vad gör det när det är utdelningarna som är intressant. Det skapar bara bättre köplägen för framtiden. Utanför bloggen och ekonomin så är jag hemma på heltid med den lille då sambon började jobba i för några veckor sedan. Inte många lediga stunder, gissar att det är så det ska vara.


För september blev det som följer,

3M Co	33.7
BHP Billiton PLC	186.26
Clas Ohlson B	425.25
EPR Properties	60.15
International Business Machines Corp	43.14
Johnson & Johnson	37.93
LTC Properties Inc	38.69
McDonald's Corp	41.98
Realty Income Corp	50.37
STAG Industrial Inc	75.27
Stanley Black & Decker Inc	32.34
Unilever PLC	46.77
Total:	1071.85

Beräknat på en månadskostnad på 20 000 kr så täcker utdelningarna 5.35 % av månadens utgifter. Nu används såklart inte utdelningarna för att betala för månaden utan allt återinvesteras i nya aktier som i sin tur kan dela ut mer pengar. Ja, ni kanske förstår den fina loppen här. Utdelningarna hjälper till att skapa nya utdelningar och allt som behövs är tid. Visst är det härligt, för 10 år sedan månadssparade jag kanske 200kr, idag får jag in mer än det varje månad utan att behöva göra något alls. Verkligen passiv inkomst.

Senaste aktivitet

Föräldraledigheten har gått in på 100% nu när sambon börjat jobba. Inte mycket tid har lagts till börsen. Ett halvt öga. Dock har jag gjort lite transaktioner. Sålde av mitt lilla innehav i Kinnevik och använde likviderna för att köpa lite mer H&M, Nordea, Swedbank och Telia. Inte för att jag inte tror på Kinnevik, det kommer nog gå bra för dem. Men innehavet gick under 1.5% av portföljen och då kände jag att det var för litet för att vara kvar.

Project 60k fick även ett tillskott. I samband med månadsskiftet augusti / september flyttade jag lite sparpengar från högräntekontot till lönekontot för att täcka upp månadskostnader. Nu visade det sig att jag fick mer pengar än beräknat i lön så de behövdes inte riktigt. De hamnade då på börsen istället. Passade på att öka småposter (1100-1800 kr) i AT&T, BHP, Coca Cola, Johnson & Johnson, Kinder Morgan samt Proctor & Gamble. Kan tyckas galet att köpa för courtage till ca 0.8% men jag tycker det är billigt med tanke på vad jag betalade innan. Jag har även filosofin att få pengarna att arbeta och utdelningssnöbollen i rullning.

Källskatt och bolag noterade på flera börser

Skatter är generellt sett krångligt. Internationella skatter adderar även en dimension av krångel och källskatt blir ett kapitel för sig.

När jag drog igång The Project 60k så hade jag ingen direkt koll på att vad skattesatserna kunde vara. Jag visste att jag betalar 15% källskatt på utdelningar från "USA" listade innehav, även så kände jag till att amerikaner inte betalar någon källskatt på utdelningar från brittiska bolag som finns som ADR på USA börserna. Oftast kännetecknas dessa genom att de har ett PLC (Public Limited Company) i namnet. Brittiska motsvarigheten till våra aktiebolag.

Jag har två sådana i min portfölj, Diageo PLC samt BHP Billiton PLC. Båda dessa delade ut pengar i April och i samband med detta upptäckte jag till min förvåning att Avanza inte dragit någon källskatt.  Jag hade tolkat det som att amerikaner bara får 0% källskatten men det verkar som det inte spelar någon roll vilket land man är bosatt i utan att brittiska bolag har helt enkelt 0% källskatt. Tack för det!

Det ställer dock till det lite för min portfölj, men på ett bra vis. Unilever finns noterat både i Amsterdam och London där UN är den nederländska noteringen och UL den brittiska. När jag köpte in Unilever så valde jag UN då att den låg en halv dollar lägre i pris. Dock kommer denna halva dollar till priset av mer skatt på utdelningen och då utdelningar är något jag fokuserar på så är minskad skatt önskvärt. Eftersom jag tänkt äga dessa aktier tills jag eller bolaget når jorden så är det lika bra att byta papper. Denna handling kostade mig två hundralappar i courtage men ökar kassaflödet då jag får mer kvar av utdelningen. Självklart har jag aktierna i en kapitalförsäkring så jag kommer få tillbaka skatten om några år ändå.

No More Waffles har skrivit om skatter i olika länder i posten How to Deal with Crippling Foreign Withholding Taxes klart läsvärt.

The Project 60k

Sent en kväll, efter att spenderat för mycket tid på Seeking alphas dividends & income del ska tilläggas, beklagade jag mig för min sambo något i stil med "Varför köpte jag inte massa bolag för 20 år sedan då hade jag haft en bra utdelning idag.". Hennes spontana reaktion var "Varför gör du det inte nu istället?". Sagt och gjort, det satte funderingar i mitt huvud. Den bästa tid att så för framtiden är faktiskt idag.

Min initiala tanke var att under 12 månader köpa aktier för ca 5000 kr i stora bolag som har bra utdelningshistorik och direktavkastning över 2%. Bolagen ska vara så stora att de antagligen finns kvar i någon form om 10 eller 50 år. Jag ville även sprida ut risken så jag plockade bolag från olika branscher. Det blev dock en övervikt i Conusmer Goods.

Första inköpet gjordes i mitten på november sista i början av mars. Som synes gick det lite snabbare än 12 månader. Mitt försvar är att jag kommer gå på pappaledighet snart och därför ha mindre kapital för investeringar. Valet av 5000kr kanske är galet lite när courtaget hos Avanza för usa handel ligger kring hundralappen men det kändes som en överkomlig summa att hantera. Det viktigaste var att komma igång. Timingen kunde varit lite bättre när det gäller växlingskurs dollar/sek. Men nu är fröet sått.

Bolagen i portföljen 

International Business Machines Corp - IBM

Att köpa IBM idag kan nog ses som att gå emot strömmen då det blåser lite om lönsamheten och bolagets fokus verkar lite ofokuserad. Jag såg det som köpläge och tror att de löser sina problem i framtiden.

Unilever - UN / UL

Ett nederländskt margarinföretag och en brittiskt tvåltillverkare gick samman 1930 och bildade Unilever. Aktien är listad både i Nederländerna och Storbritannien under ticker UN och UL. Jag valde den Nederländska vilket för stunden var billigare. Säljer välkända märken såsom Axe, Dove, GB Glace, Lipton & Knorr för att nämna några.  

Johnson & Johnson - JNJ

En jätte inom läkemedel och medicinteknik. Bildades i usa 1886 och har nu verksamhet världen över. I sverige tillverkas bland annat produkten Nicorette via McNeail. Dubbel Dividend Aristocrat. Ett bolag att köpa och glömma av att man äger. 

The Coca Cola Company - KO

Förutom väldkända drycker som Coca Cola, Fanta och Sprite så har bolaget även investerat i Monster (Energi dryck) och Keurig Green Mountain (Amerikansk Nespresso variant). Dividend Aristocrat.  

AT&T - T

Amerikanska motsvarigheten till Telia - Störst på koppartelefon och tvåa på mobiltelefonin. Direktavkastning på ca 5% men inte så mycket utdelningtillväxt. Dividend Aristocrat. 

Stanley, Black & Decker - SWK

Verktyg för industrin samt hemmabruk. Känns rätt bortglömt men levererar. Utdelningstillväxt kring 7-9%. Dividend Aristocrat.

Procter & Gamble - PG

Konkurrent till Unilever men har endå så bred produktportfölj att den får vara med. Dividend aristocrat. 

Diageo - DEO

Får väl ses som kryddan. Ungt bolag som bildades 1997 då Guinness slog ihop verksamheten med Grand Metropolitan. Har välkända varumärken såsom Smirnoff, Baileys & Guinness.

3M - MMM

Industri konglomerat som säljer skyddsutrusting (speedglas, peltor) och tejp (scotch) samt en herrans massa andra produkter. Dividend Aristocrat. 

Kinder Morgan Inc - KMI

Amerikanskt energibolag som äger bland annat gas pipeline över hela usa. Gillar att CEO Richard Kinder tar ut 1 dollar i lön.

McDonalds - MCD

Hamburgerkedja som finns över nästan hela världen. Behöver vi säga mer? Det blåser väl lite om detta bolag med, men jag är döv på det örat och en utdelningsportfölj behöver denna aktie. Dividend Aristocrat. 

BHP Billiton plc - BBL

Den andra kryddan. Ett australiskt–brittiskt gruvbolag med verksamhet över hela världen.

Utdelningar April 2015

Så var April nästan färdig. Har varit sjuk mer eller mindre varje dag sedan påsken. Det får ta slut nu. Vill ut och träna, men halsen säger ifrån. Något som däremot tickar på utan att jag behöver göra något alls är utdelningarna. Att vi har utdelningssäsong i Sverige syns verkligen. Resultatet blev som följer,

BHP Billiton PLC	127.21
Chambers Street Properties	48.43
Diageo PLC	67.53
EPR Properties	41.69
LTC Properties Inc	26.15
Realty Income Corp	52.23
Skanska B	283.5
STAG Industrial Inc	31.98
Swedbank A	454
TeliaSonera	450
The Coca-Cola Co	42.53
Total	1625.25

Fortsätter vi beräkningen att vi kostar 20 000 kr per månad så är vi denna månad 8.13 % ekonomiskt oberoende. Kanske kan vi komma över 10% nästa månad?